כמעט כל אחד יכול למכור מכוניות, רהיטים או מכשירים, אבל אם אתה רוצה למכור מניות ואיגרות חוב תצטרך רישיון מיוחד. רוב העבודה בתעשייה הפיננסית דורשת קבלת רישיון אחד לפחות מרשות הפיקוח על התעשייה הפיננסית, או FINRA. רישיונות סדרה 7 ו סדרה 66 הן שתי דוגמאות, כאשר רישיון סדרה 7 משמש כתנאי מוקדם לסדרה 66.
סדרה 7 הרשאות
רישיון סדרה 7 מאפשר לנושא לפעול כ - ני "ע כללי. בעלי רישיון סדרה 7 רשאים לקנות, למכור ולסחור בכל סוגי ניירות הערך, החל ממניות ואג"ח, לאופציות ולחוזים עתידיים, לפי FINRA. אנשים הפועלים כנציגי ניירות ערך בדרך כלל מרוויחים עמלות ממכירת ניירות ערך ללקוחותיהם. אמנם אסור להם להונות לקוחות, הם אינם נדרשים לפעול לטובת הלקוח. בעלי הרישיונות עובדים לעתים קרובות כברוקרים או סוחרים בבנקים להשקעות או בקרנות גידור.
$config[code] not foundסדרה 7 זכאות
אין דרישות חינוכיות לשבת לבחינה סדרה 7, אבל אתה לא יכול פשוט ללכת ברחוב לקחת את הבדיקה. המועמדים חייבים להיות ממומנים על ידי משרד ניירות ערך מורשה הקיים, על פי וול סטריט אואזיס. גם אם תעבור את הבחינה, אתה לא מובטחת רישיון. המועמדים כפופים בדיקות רקע אשראי, ולמרות שאין קריטריונים פורמליים, Investopedia דוחות כי בעיות אשראי חמורות או פלילי הרשומה יכול להיות פסילה.
וידאו של היום
הביא לך על ידי שתיל הביא לך על ידי שתיללוקח את הבחינה סדרה 7
הבחינה סדרה 7 הוא שש שעות ארוכות ותכונות 260 שאלות לבחירה, אם כי רק 250 שאלות לספור לקראת הציון הסופי. 10 אחרים הם שאלות מחקר לשימוש בבחינות מאוחר יותר. על פי Financial Planner World, השאלות ננקטות מארבעה תחומים נפרדים: תפקידי התפקיד של נציג ניירות ערך, המשימות הנדרשות לביצוע אותן פונקציות, הידע הבסיסי הנדרש לביצוע התפקידים, והכללים והתקנות המסדירים את המסחר בניירות ערך. כדי לעבור את הבחינה, המועמדים חייבים לענות לפחות 175 מתוך 250 שאלות שנצברו כראוי עבור ציון של 72 אחוזים או יותר.
הוספת סדרה 66
בחינת סדרה 66 מאפשרת לאנשים שכבר עברו את הבחינה סדרה 7 להירשם כ יועצי השקעות. בעוד סדרה 7 מאפשרת לאנשים למכור ניירות ערך ללקוחותיהם, הרישיון מסדרה 66 מאפשר להם לפעול כמנהלי עושר או נכסים עם אחריות נאמנות על כספי לקוחותיהם. הבחינה כוללת 110 שאלות, מהן 100 נקודות. שאלות לכסות את התיאוריה הכלכלית הכללית, המדינה הרלוונטית החוק הפדרלי, אסטרטגיות השקעה ומאפיינים ההשקעה הכללית. על המועמדים לענות על 75 שאלות לפחות כדי לעבור. דרישות הזכאות של סדרה 66 זהות לסדרות 7, כאשר הדרישה הנוספת להשלמת סדרה 7 הינה תנאי מוקדם.
מכות את הבחינות
מעבר מבחני FINRA, כמו סדרה 7 ו סדרה 66, הוא קצת כמו לרוץ מרתון, על פי E פיננסים קריירה. אתה לא יכול רק לדחוף את המבחן ברגע האחרון ואת מצפה לעבור. סדרה 7 לבד נמשך שש שעות, אז אתה צריך לקחת כמה בחינות בפועל באורך מלא כדי לשפר את כושר גופני. מכשול נפוץ הוא לנסות לשנן תשובות, אבל אסטרטגיה טובה יותר היא להתמקד במושגים. אם אתה רק לשנן כלל, ייתכן שיהיה קשה ליישם אותו היפותטי חדשני. הבנת הסיבה לקיומו של הכלל תעזור לך. לבסוף, בפועל על חומרים עדכניים מאז FINRA כללים לשנות כמעט כל שנה.
