יועצים פיננסיים לסייע ליחידים, קבוצות, משפחות וארגונים לפתח אסטרטגיות פיננסיות קול. הם מייעצים ללקוחות בנושאים כגון חסכון לפרישה, צמצום החוב, ניהול השקעות והכנת מס הכנסה. רקע אקדמי בחשבונאות או כספים וכישורים אנליטית מעולה הם כמה כלים פוטנציאליים יועצים צריך להתחיל במקצוע זה.
$config[code] not foundלהשגת החינוך
הדרך להפוך יועץ פיננסי מתחיל עם קבלת תואר ראשון במימון, מתמטיקה, חשבונאות, עסקים או כלכלה. תוכניות אלו מכסות מספר יחידות פיננסיות, לרבות ביטוח, השקעות תאגידיות, ניהול סיכונים, ניתוח פיננסי ופריסה ותכנון נדל"ן, שכולן הכנה טובה ליועצים שאפתניים. אמנם אנשים בעלי תואר ראשון במשפטים יכולים גם להיכנס מקצוע זה, מי להשלים קורסים לטווח קצר האוצר מתאימים יותר לתפקיד.
מאסטרינג את הכישורים
מעולה אנליטית, תקשורת, תשומת לב לפרטים ומיומנויות במתמטיקה חיוניים עבור יועצים פיננסיים לשגשג בעבודה. כאשר מייעץ מפתח הנכס שרוצה להשקיע בפרויקט הנדל"ן, למשל, היועץ חייב להעריך את המסמכים הפיננסיים של הלקוח, גורם שינויים רגולטוריים פוטנציאל ומגמות בתעשייה כדי לקבוע את הצלילות של הפרויקט. יועצים פיננסיים להשתמש מיומנויות במתמטיקה כדי לבצע חישובים מדויקים, וכן דיבור וכתיבה מיומנויות ביעילות לחלוק את עצתם עם לקוחות.
וידאו של היום
הביא לך על ידי שתיל הביא לך על ידי שתילקבלת רישיון
סוג רישיון או רישום יועצים פיננסיים להחזיק תלוי השירותים שהם מציעים. לדוגמה, יועצים המעוניינים לתת ייעוץ השקעות חייב להיות רשום על ידי מועצת הרגולציה של המדינה שלהם. הדרישות לרישום כוללות תשלום אגרה ועמידה בבחינה המבוצעת על ידי רשות הפיקוח על התעשייה הפיננסית. יועצים המייעצים ללקוחות עם בסיס נכסים בשווי של 100 מיליון דולר או יותר חייבים להירשם לרשות ניירות ערך. המרכז לאישורים פיננסיים - או Fincert.org - מציע מגוון של אישורים, כולל יועץ פיננסי מוסמך, אשר יועצים פיננסיים יכולים להשיג כדי לשפר את סיכויי התעסוקה שלהם או היכולת למשוך לקוחות חדשים. ארגונים אחרים המספקים אישורים רלוונטיים כוללים את האיגוד לייעוץ פיננסי ולתכנון חינוכי ואת האיגוד הלאומי לאשראי.
איך מועסקים
יועצים פיננסיים מוסמכים יכולים למצוא משרות בבנקים, איגודי אשראי, חברות ביטוח, שירותי בריאות, חברות ברוקרים וחברות ייעוץ פיננסי. יועצים יכולים לקבל תואר שני במנהל עסקים או כספים כדי להגביר את הסיכוי שלהם להיות מנהלים פיננסיים. אחרים יכולים לנוע לתוך העסקה עצמית על ידי הקמת חברות ייעוץ פיננסי עצמאי. על פי הלשכה האמריקנית לסטטיסטיקה של העבודה, העסקת היועצים הפיננסיים תגדל ב -27% מ -2012 עד 2022, מהר יותר מהממוצע של 11% עבור כל המשרות.
2016 פרטי שכר עבור יועצים פיננסיים אישיים
יועצים פיננסיים אישיים הרוויחו משכורת שנתית חציונית של 90,530 $ ב -2016, לפי נתוני משרד העבודה האמריקני. בקצה הנמוך, יועצים פיננסיים אישיים הרוויחו משכורת של 25 אחוזים של 57,460 $, כלומר 75 אחוז הרוויח יותר מסכום זה. השכר באחוזים ה -75 הוא 160,490 $, כלומר 25% מרוויחים יותר. בשנת 2016 הועסקו בארה"ב כ -271,900 אנשים כייועצים פיננסיים אישיים.
