בנקאים אישיים הם אנשי מקצוע בתחום שירות הלקוחות, בעלי ידע ומיומנויות משמעותיים הקשורים לבנקאות. תפקידם משתנה מעט מבנק לבנק, עם כמה בנקים באמצעות בנקאים אישי בלעדי ללקוחות מתקדמים ואחרים המתייחסים רבים עובדי שירות לקוחות כמו בנקאים אישיים. השכר שלך יהיה תלוי בבנק, המיקום שלך, חובות העבודה שלך ואת הניסיון שלך.
רכיב מכירות
בבנקים רבים, התפקיד העיקרי של בנקאי אישי הוא לחנך את הלקוחות על מוצרים חדשים לשכנע אותם לקנות מוצרים אלה. בבנק אוף אמריקה, למשל, עבודה בנקאי אישי דורש שנה של ניסיון במכירות. תוכל להציע ללקוחות כיצד כרטיס אשראי מסוים או הלוואה מסוימים יכולים לסייע בפתרון אתגר פיננסי, או להציע חשבונות לצרכנים שאינם מרוצים מתנאי חשבונות הבנק הנוכחיים שלהם. ייתכן שיהיה עליך לעמוד במכירות ספציפיות על ידי מכירת מספר מסוים של מוצרים או לסייע לבנק לפגוש סף רווח מסוים.
$config[code] not foundשירות לקוחות
לכל היותר הבנקים, בנקאים אישיים למלא תפקיד שירות הלקוחות, אבל אופי התפקיד משתנה. ב וולס פארגו, למשל, בנקאים אישיים לספק שירות לקוחות מבוסס הטלפון מבוסס הטלפון. כבנקאי אישי, תוכל לענות על שאלות לגבי מוצרים פיננסיים, להסביר או להבהיר את מדיניות הבנק, ולהציע זיכויים חד פעמיים או החזרים כספיים ללקוחות המתלוננים על עמלות.
וידאו של היום
הביא לך על ידי שתיל הביא לך על ידי שתילהזדמנויות ניהול
בכמה בנקים, בנקאים אישיים למלא תפקיד ניהול או יש את ההזדמנות כדי לסיים את ההנהלה. וולס פארגו מאפשר לבנקאים אישיים לעבור לתפקידים ניהוליים, ומעודד אותם לקחת על עצמם תפקידים מובילים כבנקאים אישיים. לדוגמה, תוכל לעבוד עם צוות כדי להגדיל את המכירות, להציע הנחיות לבנקאי חדש או לסייע ביצירת קידום בנק.
יעוץ פיננסי
רוב בנקאים אישיים לתת ייעוץ פיננסי לצרכנים, אבל את האופי ואת העומק של העצה תלויה בבנק. בנקים מסוימים דורשים בנקאים אישיים להיות מורשים, ובנקאים אלה נוטים להציע ייעוץ מעמיק יותר על האשראי והבנקאות. בנקאים אישיים שתפקידם העיקרי הוא כשירות לקוחות או מומחה מכירות מציעים רק ייעוץ פיננסי משיק, לעתים קרובות עם עין כלפי מכירת מוצר בנק ספציפי.
