סטפני הולמס היא המייסדת והמנכ"לית של Money Finder, חברה להכשרת שירותים פיננסיים, שבסיסה בהליפקס, נובה סקוטיה, קנדה.
לאחר קריירה של כעשור כיועץ פיננסי, גילה הולמס כי התשוקה האמיתית שלה היא להפוך את תזרים המזומנים לתכנון תהליך סטנדרטי של שירותים פיננסיים. עם גילוי זה, היא מכרה את הספר העסקי שלה ועכשיו מניות המומחיות שלה עם יועצים פיננסיים ברחבי קנדה.
$config[code] not foundבראיון לעסקים קטנים מגמות, שנרשמה באפריל 2016 בכנס Infusionsoft ICON, הולמס דיבר על התשוקה שלה לספק ללקוחות ייעוץ פיננסי מומחה. היא גם שיתפה טיפים חשובים אחרים עבור בעלי עסקים קטנים ויזמים, כדי להשפיע על השורה התחתונה שלהם.
תשוקה לקבלת שירותים פיננסיים הדרכה
כשהיתה ליועצת פיננסית, היה להולמס תקוות גדולות שהיא תספק בדיוק את זה, עצה, רק כדי להיות מאוכזבת מאוד.
"כשאנשים רואים יועץ פיננסי, מה שקורה בסופו של דבר הוא שהם עוזבים עם מוצרים, שהם גם חשובים, אבל זה לא ייעוץ פיננסי", אמרה. "הייתי יועץ במשך עשר שנים והתסכלתי מאוד מהעובדה שלמרות שהמנהלים שלי אמרו שאני עומד לעזור לאנשים, כל מה שלימדו אותי זה איך למכור ביטוח חיים".
הולמס ניגש למנהליה ואמר להם שהיא נתקלת ב -100 אלף דולר ויותר בהכנסה השנתית, אך לא ידעה לאן הכסף שלהם הולך. למרבה הצער, התגובה שקיבלה היתה פחות תומכת.
"המנהלים שלי טפחו לי על הראש כמו קוקר ספנייל ואמר, "אל תהיה כל כך נאיבי. אם אנשים לא יודעים לאן הכסף שלהם הולך, זאת לא הבעיה שלך ", היא אומרת.
התגובה הוכיחה להיות זרז הולמס צריך להמשיך נתיב קריירה כי קרוב יותר הדוק עם המטרה שלה לספק ייעוץ תזרים מזומנים ללקוחות.
"החלטתי שאם לא הצלחתי למצוא קורס, מבנה או שיטה לעשות את זה דבר רגיל עבור הלקוחות שלי לבוא אלי עצה על איך לנהל את תזרים המזומנים שלהם, אז הייתי יוצר אחד בעצמי", אמרה.
הולמס אז מכר את הספר העסקי שלה ובנה מה הפך בסופו של דבר את הכסף Finder, שירותים פיננסיים הכשרה המשרד המספק הדרכה מקוונת עבור יועצים פיננסיים.
"כשהתחלנו את מאתר הכסף, חשבנו שנתמקד בסיוע לציבור באופן ישיר", אמרה. "מה שגילינו, עם זאת, היה כי יועצים פיננסיים לשמש שותפים דין וחשבון עבור האדם, ולכן עשינו אותם הלקוחות שלנו במקום."
ייעוץ תזרים מזומנים ייעוץ
באמצעות מוצרי ההדרכה שלה בתחום השירותים הפיננסיים, הולמס יצר דרך לכל יועץ פיננסי כדי לספק ללקוחותיו ייעוץ בתכנון תזרים מזומנים.
"אנחנו נותנים ליועצים את הכלים לעשות מה שהם גויסו לעשות: לממן חלומות של אנשים", אמרה. "אני לא יכול להגיד לך כמה פעמים אנשי מקצוע פיננסיים לשלוח לנו מיילים או לבוא אלינו בכנסים ולומר 'זה מה חשבתי שאני הולך לעשות כאשר מישהו אמר לי שאני צריך להיות יועץ פיננסי, אבל מעולם לא הייתי קיבלו את הכלים עד היום. שינית את חיי.'"
השינוי בכיוון לא רק הביא לתמורה עבור הולמס מבחינה רגשית, אלא גם מבחינה כספית. השנה, החברה שלה תרוויח כמעט 3 מיליון דולר בהכנסות חוזרות.
"הגדלנו את ההכנסות שלנו ב -750% תוך שנתיים וחצי", אמר הולמס. "מתחילת 2013 ועד תחילת 2016, הלכנו מ הכנסה קטנה מאוד למעקב לעבר 3 מיליון דולר בהכנסות חוזרות. כמו כן, במהלך הזמן הזה, הלכנו רק ממני ועוזר וירטואלי כי השתמשתי כמה שעות בשבוע עד 17 עובדים במשרה מלאה. "
עצה עבור בעלי עסקים קטנים, יזמים
במהלך הראיון, הולמס שיתף שלוש עצות לעסקים קטנים ויזמים, שלמרות שאינם קשורים ישירות לעניינים כספיים, עלולים להשפיע על השורה התחתונה אם ימומשו.
עצור 'לעשות' ולהציל
הולמס יעץ כי בעלי עסקים להפסיק לעשות עבודה עסוקה וללמוד להאציל, תוך התמקדות במקום פעילויות לגדול החברה.
"כל הדברים שאתה עושה ביום שבו אתה אומר לעצמך 'אף אחד חוץ ממני לא יכול לעשות את זה' או 'אני יכול לעשות את זה טוב יותר' או 'אני לא יכול לסמוך על אף אחד אחר לעשות את זה,' אם אתה עושה הרבה משימות אתה צריך להפסיק, "אמר הולמס. "במקום זאת, מה שאתה צריך לעשות הוא הגדרת החזון, הסרת מחסומים והפכת אנשים למנהיגים."
יצירת שטח בתוספת שלך
היא גם מייעצת למנהלי עסקים לעשות מקום בלוח השנה שלהם ואת ספר המינויים לזמן לחשוב.
"כדי להיות יזם גדול, מייסד של חברה גדולה או מנכ"ל גדול שמגדל את העסק שלך ומכפיל את האנשים שלך, אתה צריך זמן לחשוב", אמר הולמס. "תפנה מקום ביומן שלך ובספר הפגישות שלך ותגן עליו כאילו החיים שלך תלויים בזה. ודא הצוות שלך מגן על זה גם, כמו יקר ביותר מניב זמן בכל לוח הזמנים שלך. "
למד להחליט
"חליט להצליח, "יעץ הולמס.
"המילה 'מחליטה' בלטינית פירושה 'לחתוך', 'לשחרר', לעצור ולהעביר לכיוון מסוים", אמרה. "אתה צריך להחליט עם להתמקד מטורף לעשות רק את הדברים האלה להשפיע בחיוב על החיים שלך, המטרה שלך, המשימה שלך, הלקוחות שלך, המשפחה והצוות. אם זה לא מה שהמשימה שאתה עושה כרגע מציעה, היא לא שייכת לשם ".
תמונה: מגמות עסקיות קטנות
1 הערה ▼
