איך סוכן ביטוח לבלות יום עבודה?

עסק חדש

סוכן ביטוח אחראי על מכירת רכב, חיים, בריאות, נפגעים וסוגים אחרים של ביטוח. לא משנה איזה סוג של ביטוח סוכן מייצג, הוא בדרך כלל מבלה חלק של יום העבודה בחיפוש אחר עסקים חדשים. מפגש עם לקוחות פוטנציאליים בטלפון או באופן אישי כולל הסבר כיצד הסוכן יכול להתאים אישית את פוליסת הביטוח כדי לענות על הצרכים הספציפיים של הלקוח. הדיונים לגבי פרמיות, תוכניות תשלום וטופסי תביעה הינם חלק בלתי נפרד מסדר היום היומי של סוכן הביטוח. סוכן ביטוח עשוי גם להיות נדרש לבדוק רכוש להעריך אם זה סיכון ביטוחי טוב או לא. הסבר על התכונות של פוליסות שונות המוצעות וסיוע לקוח חדש עם כל הניירת הנדרשת הוא חלק אחר של יום העבודה סוכן הביטוח.

$config[code] not found

סיוע ללקוחות קיימים

לאחר מכירת הפוליסות, סוכן הביטוח אחראי להבטיח כי הלקוח יעמוד בכל בחינות רפואיות או התחייבויות אחרות אשר עשויות להיות חלק מהכיסוי הביטוחי. כמו כן הוא מקיים קשר עם לקוחות על ידי הסברה וסיוע בתהליך התביעות. חלק מיום העבודה של סוכן הביטוח יכלול מעקב אחר תהליך התביעות עבור לקוח אחד או יותר, תוך הבטחה כי לחתם יש את כל הדרוש להשלמת תהליך התביעות בצורה חלקה, ולפתור בעיות של תביעות שעשויות להתעורר. להישאר על גבי חידוש המדיניות הוא עוד חלק חשוב של יום עבודה סוכן הביטוח. יצירת קשר עם לקוחות קיימים כאשר המדיניות שלהם עומדת לפוג כדי לדון בכל שינוי בנסיבות שלהם שומר סוכן ביטוח מוצלח עסוק.

וידאו של היום

הביא לך על ידי שתיל הביא לך על ידי שתיל

מחקר תקני התעשייה

התאמה אישית של מדיניות עבור כל לקוח מחייבת סוכן ביטוח להיות מודע לשינויים בענף, כמו גם את סוגי הכיסוי המוצעים על ידי המתחרים שלו. כמה סוכנים לעבוד עבור חברת ביטוח אחת, בעוד אחרים לפעול כמו ברוקרים עצמאיים להפנות לקוחות לחברת הביטוח עם כיסוי הטוב ביותר עבור הצרכים שלהם. חלק מיום העבודה של סוכן הביטוח כולל בחינה של האפשרויות השונות העומדות לרשות הלקוחות. זה עשוי לדרוש סמינרים מיוחדים או פגישות שנועדו לחנך סוכן על הסטנדרטים בתעשייה הנוכחית. תפקידים יומיים אחרים כוללים התכתבות, תחזוקת תקליטים ופעילויות ניהול אחרות. עבודה ברשת כדי למצוא קשרים חדשים בתעשייה ולקוחות חדשים הוא חלק הכרחי נוסף של יום העבודה של סוכן הביטוח, במיוחד אם הוא מפעיל את עסקי הברוקרים שלו. הקמת אנשי קשר בתוך התעשייה היא משנית רק לפיתוח עסקי לקוח חדשים עבור סוכן הביטוח שהוא גם יזם.