בנקאי פרטי אחראי בעיקר לטיפול בחשבונות של לקוח בודד בבנק. הם יכולים להתמודד עם מגוון רחב של משימות, כולל אלה העוסקים בחשבונות ספציפיים, חשבונות מסחריים, או לסייע למטיילים עם חששות הלקוחות. בדרך כלל, לקוחות יגיעו הבנקאי כמו חששות להתעורר. מדי פעם, בנקאי יכול לבצע שיחת טלפון ללקוח כדי למשוך אותם להיכנס לבנק.
$config[code] not foundאחריות
חובותיו של בנקאי פרטי כרוכות בשתי משימות עיקריות. האחת היא למכור מוצרים ושירותים ללקוח להביא יותר כסף לתוך הבנק. המשימה השנייה היא לעזור לנהל את הכספים של הלקוח (ראה סימוכין 1). בתורו, אם הם יעילים לסייע ללקוח לנהל את כספם ולהגדיל את תיק ההשקעות שלהם, סביר להניח שהם יוסיפו יותר כסף לחשבון הלקוח ובסופו של דבר את הכספת הבנקאית. בנקאי פרטי צריך להיות מוכן להתמודד עם לקוחות על בסיס יומי. הם לפעמים הראשון לברך את הלקוח בעת הליכה לתוך הבנק. סיוע ללקוחות עם בעיות בחשבון יכול להיות מלחיץ בזמנים שבהם ללקוח יש תלונה.
טיפול בחשבונות
אחד התפקידים הגדולים ביותר של בנקאי פרטי כולל טיפול לקוחות בעלי ערך גבוה (ראה סימוכין 1 ו -2). לפעמים, לקוחות בנקאי פרטי יכול להתמודד עם יכול להיות מעלה של שבעה מספרים בחשבון הבנק שלהם. הבנה של עקרונות פיננסיים היא חובה בעת התמודדות עם כל כך הרבה כסף. בנקאי פרטי צריך להיות בעל ידע נרחב מאוד במוצרים ובשירותים שהבנק מציע על מנת לספק את הלקוחות הנכונים ללקוח. לדעת מה להציע ללקוח חשוב בגידול החשבון שלהם.
וידאו של היום
הביא לך על ידי שתיל הביא לך על ידי שתילנגיש ללקוחות
בנקאי צריך להיות נגיש גם ללקוחות שעשויים להיות להם חששות בנוגע לחשבונות שלהם. בעוד המספרים הם הקו הראשון של קשר, הם לא תמיד יש את הזמן לשבת עם הלקוח ולעזור להבין בעיה. זה כאשר המספר יביא הבנקאי הפרטי כדי לעזור ללקוח עם החשבון שלהם.
שכר
רוב הבנקאים הפרטיים לעשות בין 60,000 $ ל 70,000 $ בשנה (ראה הפניה 3). גם בנקאים פרטיים מקבלים בונוסים למכירת שירותים ומוצרים. בנקאי חייב למכור כמות מסוימת בכל חודש כדי להיות זכאי לקבל בונוסים אלה (ראה סימוכין 3). קורא ללקוחות שלו או שלה למכור מוצרים יכול לעזור הבנקאי להשיג יותר מכירות מאשר בנקאי פרטי שמחכה ללקוחות להיכנס כאשר הם צריכים משהו.
2016 פרטי שכר עבור יועצים פיננסיים אישיים
יועצים פיננסיים אישיים הרוויחו משכורת שנתית חציונית של 90,530 $ ב -2016, לפי נתוני משרד העבודה האמריקני. בקצה הנמוך, יועצים פיננסיים אישיים הרוויחו משכורת של 25 אחוזים של 57,460 $, כלומר 75 אחוז הרוויח יותר מסכום זה. השכר באחוזים ה -75 הוא 160,490 $, כלומר 25% מרוויחים יותר. בשנת 2016 הועסקו בארה"ב כ -271,900 אנשים כייועצים פיננסיים אישיים.
