רישיונות סדרה ו 'סדרה 63 הינם מסמכים המעניקים למחזיק הרשאה לעסוק בעסקאות בניירות ערך מסוימים, כגון מכירת מניות בקרנות נאמנות. הרשות הפיננסית לתעשייה פיננסית - FINRA - הינה גוף לא ממשלתי המופקד על הרגולציה של התעשייה הפיננסית. במסגרת משימה זו, הארגון מגביל את מי יכול לסחור בניירות ערך מקצועי תחת משטר רישוי. רישיונות סדרה 6 ו סדרה 63 הן שתי דוגמאות לגישה של FINRA, כאשר סדרה 63 משמשת כרשיון משלים ברמת המדינה לסדרה 6.
$config[code] not foundרישיון סדרה 6
הבחינה סדרה 6 רישוי מסמיך המבקשים להפוך מוצרי החברה להשקעה / חוזים משתנה נציגים מוגבלים. כותרת זו מאפשרת להם למכור ספציפיים מוצרים פיננסיים ארוזים כגון קרנות נאמנות, פוליסות ביטוח או קצבאות משתנה ללקוחות. זה לא, עם זאת, מאפשרים להם למכור ניירות ערך בודדים כמו מניות ספציפיות או אג"ח - רק סדרה 7 רישיון מאפשר סוג זה של פעילות המכירות. כמו כן, רישיון מסדרה 6 אינו מאפשר למחזיק אופציות למסחר. בחינת הרישוי כוללת שאלות לגבי אריזות ניירות ערך, מדיניות מיסוי ותקנות שיווק ומכירות.
סדרה 6 הבחינה
בחינת סדרה 6 נמשכת 135 דקות וכוללת 105 שאלות מרובות על נושאים כמו קרנות נאמנות, קצבה משתנה ואתיקה כללית בתעשייה הפיננסית. מתוך 105 שאלות, 100 לספור את הציונים הסופי של המועמדים בעוד 5 נוספים הם ניסיוניים לא נחשבים. במקום זאת, FINRA משתמשת בשאלות אלו כדי לעצב גרסאות עתידיות של הבדיקה. ציון עובר בבחינה דורש לפחות 70 תשובות נכונות. כדי לגשת לבחינה, המועמדים חייבים להיות ממומנים על ידי חברה קיימת של FINRA. מועמדים עצמאיים אינם זכאים להגיש מועמדות.
וידאו של היום
הביא לך על ידי שתיל הביא לך על ידי שתילרישיון סדרה 63
כמו רישיון סדרה 6, רישיון סדרה 63 פותח על ידי NASAA. עם זאת, מטרת רישיון זה היא לסייע למדינות לאשר את המועמדים לפעול כנציגים ניירות ערך בגבולות שלהם. לכן, בעוד הבחינה סדרה 6 רישיון מכסה תקנות פדרליות, סדרה 63 מכסה בעיות המדינה. ככזה, המועמדים לא לוקחים את מבחן סדרה 63 כשלעצמם - הם תמיד מקבלים את סדרה 63 שלהם יחד עם רישיון נוסף כגון סדרה 6. רוב המדינות דורשות כל בדיקה עבור רישיון סדרה 6 לעבור את הבחינה סדרה 63, גם. עם זאת, מדינות וטריטוריות הבאות לוותר על דרישה זו: קולורדו, מחוז קולומביה, פלורידה, לואיזיאנה, מרילנד, ניו ג'רזי, פורטו ריקו, אוהיו, ורמונט.
סדרה 63 הבחינה
בחינת סדרה 63 נמשכת 75 דקות וכוללת 65 שאלות לבחירה על תקנות ניירות ערך. מבין שאלות אלה, רק 60 לספור את הציון הסופי, עם חמש שאלות נוספות לשמש שאלות ניסיוני. כדי לעבור, על המועמדים לענות על 43 מתוך 60 השאלות שנצברו כהלכה. על פי Investopedia, הבחינה סדרה 63 ידוע לשמצה עבור כולל שאלות טריק לטשטש את הקו בין מה שהחוק מאפשר ומה החוק דורש. לדוגמה, שאלה עשויה לתת ניגוד אינטרסים היפותטי ולשאול אם נדרש גילוי של הסכסוך ללקוח או פשוט מומלץ.
