כותרות העבודה של יועץ פיננסי ומתכנן פיננסי קשורות קשר הדוק כמעט להחלפה. אם אתה כזה או אחר, הלקוחות שלך עשויים להתייחס אליך לפי כותרת. ההבדל בין מתכנן ויועץ בדרך כלל מסתכם בטווח השירותים שאתה מספק ללקוחות שלך ואיך אתה מפוצה על העבודה שלך.
נציג מורשה
עבודה כיועץ פיננסי דורשת בדרך כלל ניירות ערך קשורים או רישיון ביטוח. כיועץ פיננסי אתה יכול לעזור ללקוחות לבחור ולשים את הכסף שלהם לעבוד עם השקעות, מוצרי ביטוח או קצבאות. תלוי איפה אתה עובד, ייתכן שתצטרך רישיון של ברוקר המניות או רישיון ביטוח חיים. יועצים פיננסיים עובדים בחברות ברוקראז ', סוכנויות ביטוח חיים, בנקים ואיגודי אשראי או בעצמם כיועצים עצמאיים.
$config[code] not foundייעוץ לעמלות
התמורה עבור יועצים פיננסיים בדרך כלל כולל צורה כלשהי של תוכנית תגמול מבוסס עמלה. עבודת הייעוץ היא תהליך של עבודה עם לקוחות כדי לסייע להם להגיע למטרות הכספיות שלהם על ידי רכישת ההשקעה המתאימה או מוצרי ביטוח. כיועץ אתה יכול להיות מוכר רק שורה אחת או סוג של מוצר פיננסי או עובד עבור חברה המציעה מוצרים כדי לכסות את הצרכים הפיננסיים המלאים של הלקוחות. חלק גדול של שירותי שירותים פיננסיים היא לקבל את כישורי המכירה כדי להגיע ללקוחות כדי לקנות את המוצרים שלך החברה מציעה לאחר עבודה עם לקוחות כדי לברר את המצב הכלכלי הנוכחי ולהמליץ על מנת להגיע למטרות הפיננסיות שלהם.
וידאו של היום
הביא לך על ידי שתיל הביא לך על ידי שתילתמונה גדולה תכנון
עבודתו של מתכנן פיננסי מתמקדת במה שמכוסה בדרך כלל על ידי יועץ פיננסי לפיתוח תוכניות מקיפות בנוגע לתמונתו הפיננסית המלאה של הלקוח. מלבד מוצרי השקעה, מתכנן מקבץ המלצות לגבי הגנת הנכס, מס, פרישה ותכנון הנדל"ן. מתכננת פיננסית השלימה מקצועות לימוד נוספים בתחומים אלה ועברה בדיקות כדי להוכיח את רמת הידע שלה. מתכנן פיננסי בדרך כלל עובד על תשלום פיצוי מערכת מבוססת, מקבל תשלום עבור התוכנית הושלמה, אבל יכול גם להרוויח עמלות על מכירת מוצרים.
התקדמות נתיב הקריירה
רוב החברות הפיננסיות כמו לראות תואר אקדמי בעת שכירת יועצים פיננסיים חדשים. חברת הגיוס תעניק חסות ליועצת חדשה שתלמד את הברוקר ובדיקות הרישוי הביטוחיות. המעבר עד מתכנן פיננסי מתרחשת כאשר יועץ מורשה לוקח את הצעדים כדי לקבל את החינוך הנוסף ולקחת את בחינות הסמכה לספק את מלוא טווח של שירותי תכנון פיננסי. שני סוגי העבודה - מכירת מוצרים כיועץ פיננסי או הצבת תוכניות פיננסיות מקיפות כמתכנן - יכולים להיעשות כעובד של חברה פיננסית גדולה יותר או כעצמאית.
2016 פרטי שכר עבור יועצים פיננסיים אישיים
יועצים פיננסיים אישיים הרוויחו משכורת שנתית חציונית של 90,530 $ ב -2016, לפי נתוני משרד העבודה האמריקני. בקצה הנמוך, יועצים פיננסיים אישיים הרוויחו משכורת של 25 אחוזים של 57,460 $, כלומר 75 אחוז הרוויח יותר מסכום זה. השכר באחוזים ה -75 הוא 160,490 $, כלומר 25% מרוויחים יותר. בשנת 2016 הועסקו בארה"ב כ -271,900 אנשים כייועצים פיננסיים אישיים.
