נציג פיננסי תיאור התפקיד

בהתחשב באופי המסובך של בנקאות ומוצרי השקעה רבים, אנשים זקוקים לעתים קרובות לעזרה בפענוח הפרטים של מוצרים פיננסיים.כנציג פיננסי, אנשים יבקשו את העזרה שלך להבין את האפשרויות שלהם ואת הקורס הם צריכים לעקוב כדי לגדול עושרם. אתה תעבור הכשרה משמעותית וחינוך כדי להרוויח את האחריות ואת הזכות להנחות אנשים לעושר.

$config[code] not found

נציג פיננסי חינוך והכשרה

רוב הנציגים הפיננסיים להשלים תואר ראשון בכלכלה, חשבונאות, כספים או עסקים לפני שתנסה להשיג עמדה ברמת הכניסה בתוך חברת שירותים פיננסיים. להרוויח מאסטר של מנהל עסקים מסייע לך לקבל הודעה נוספת ממעסיקים ועשויים להוביל לשלם טוב יותר הסתברות מוגברת לקידום. עיסוק זה נוטה לעסוק בהכשרה משמעותית תוך כדי עבודה, כולל הכשרה במכירות, אימון בניירות ערך ובפגישות למידה אחרות המתמקדות במוצרים ובשירותים הפיננסיים של החברה. נציגי כספים כל הזמן לשדרג את הידע שלהם כדי להישאר מעודכן של מגמות חדשות בשוק.

מיומנויות, רשיונות ואישורים

נציגים פיננסיים צריכים לפתח כישורי מתמטיקה מוצקים ובעלי עין חדה לפרטים. זה עוזר לך להבין את המספרים מאחורי השירותים שהחברה מציעה. מכיוון שהלקוחות שלך בוטחים בך כדי להפיק את המרב מהכסף שלהם, חשוב שהנציגים יתקשרו היטב עם הלקוחות שלהם ויסבירו פרטים בשפה קלה להבנה. לפני תחילת הקריירה שלך, אתה חייב להרוויח רישיון מן התעשייה הפיננסית תקינה בתעשייה. רכישת רישיון מ FINRA כרוכה בהעברת סדרה של בחינות. סוגים מסוימים של שירותים ומוצרים מחייבים אותך לקבל רישיון ספציפי לפני המכירה.

וידאו של היום

הביא לך על ידי שתיל הביא לך על ידי שתיל

חובות של נציג פיננסי

כנציג פיננסי, אתה מנתח ללא הרף תנאי שוק, מגמות ושינויים שמשפיעים עליך ועל הלקוחות שלך. החובות שלך כוללות גם ניתוח של המצב הכספי של הלקוח שלך, להבטיח שיש להם את המידע הטוב ביותר כדי לקבל החלטות כספיות טובות. נציגי כספים משתמשים במידע זה כדי למכור ולשכנע אנשים להסכים עם ההמלצות שלהם. מוצרים ושירותים משותפים שנמכרו כוללים קופות, הלוואות, ביטוח וניירות ערך. אתה גם יכול לעזור ללקוחות שלך להקים בדיקת חשבונות חיסכון חשבונות פרישה עבור הכספים שלהם.

סביבת עבודה ו- Outlook

נציגים פיננסיים רבים לעבוד שעות ארוכות על מחשבים כדי לשמור על קשר עם שינוי מהיר בתנאי השוק ואת הדרישות של המעסיקים שלהם ללקוחות. יותר משליש מהנציגים עובדים יותר משבוע עבודה טיפוסי של 40 שעות. על פי נתוני הלשכה המרכזית לסטטיסטיקה של ארה"ב, בין השנים 2012 ו 2022, תעסוקה של נציגים פיננסיים יגדל 11 אחוזים. זהו אותו שיעור שינוי בהעסקת כלל העיסוקים.