אם אתה מציע שירותי תכנון פיננסי ללקוחות, זה עוזר אם אתה יכול להראות שיש לך את הרמה הגבוהה ביותר של ניסיון ואמינות. מוסמך Financial Financial Planner של תקנים מנהלת הסמכה עבור מקצוע זה. תעודת CFP שלה מוכיח כי יש לך ניסיון מוכח וכי אתה עובד על סטנדרטים ספציפיים. כדי לקבל הסמכה, אתה חייב לעמוד בחינוך, הבחינה, ניסיון מקצועי ואתיקה דרישות.
$config[code] not foundדרישות השכלה
אתה צריך לפחות תואר ראשון כדי להפוך CFP. אין משמעת נדרשת, אבל התואר שלך חייב לבוא מכללה או אוניברסיטה מוכר על ידי משרד החינוך האמריקני. אתה יכול לקחת את הבחינה CFP לפני שיהיה לך תואר, אבל לוח CFP לא יאשר אותך עד שתסיים. הארגון נותן לך חמש שנים מיום שאתה עובר את הבחינה כדי לעמוד בדרישות התואר.
הכשרה ספציפית למימון
אתה חייב לעמוד בדרישות החינוך הפיננסי לפני הגשת בקשה לבחינה. אתה יכול לקחת תוכנית לוח CFP או קורסים העונים על כל דרישות תכנון פיננסי אישי. אלה מכסים תחומים תכנוניים כלליים, מיומנויות תקשורת, והתנהלות מקצועית ואחריות. תוכלו גם לקחת את הקורס CFP כמובן של פיתוח תוכנית פיננסית, בדרך כלל בסוף הלימודים שלך. זה recaps כל מה שלמדת. לחלופין, ייתכן שתהיה זכאי לקבל סטטוס "אתגר" אם יש לך תארים או אישורים אחרים, כגון Ph.D או CPA, וקח את קורס הכנה.
וידאו של היום
הביא לך על ידי שתיל הביא לך על ידי שתילקח את הבחינה
החל על הבחינה המקוונת באמצעות אתר האינטרנט של CFP ותזמן בדיקה במרכז Prometric באופן מקוון או בטלפון. הבחינה הממוחשבת כוללת 170 שאלות לבחירה מרובות, המפוצלות לשתי פגישות בנות שלוש שעות, עם הפסקה של 40 דקות. שאלות לבחון את הידע שלך על יחסי הלקוח מתכנן, איסוף מידע, הערכת המצב הכספי ואת תהליך ההמלצה. תוכלו גם לענות על שאלות לגבי תקנים מקצועיים ורגולטוריים. אתה מקבל תוצאה ראשונית בסיום ותוצאות רשמיות בתוך 10 ימי עסקים. נכון ליולי 2014, דמי הבחינה היו 595 $.
ניסיון מקצועי
כדי לקבל הסמכה של CFP, עליך לעמוד בדרישות של ניסיון מקצועי בעבודה, אשר בודקות את יכולתך לנהל שירותי תכנון פיננסי באחת משתי דרכים. הראשונה דורשת ממך שלוש שנים, או 6,000 שעות, של ניסיון - ישיר, פיקוח, תמיכה, הוראה או התמחות - בתכנון פיננסי אישי. אתה תיקח את האפשרות השנייה חניכות אם עבדת תחת פיקוחו של מקצועי CFP במשך שנתיים, או 4,000 שעות. אתה יכול לקחת את הבחינה לפני שיש לך ניסיון מקצועי, אבל אתה חייב לעמוד בדרישה זו בתוך חמש שנים של עובר את הבחינה להיות CFP.
תקנים אתיים
לפני שתוכל להשתמש באישור CFP שלך, עליך לעמוד בדרישות האתיקה והכושר של מועצת המנהלים.זה כולל הצהרת גילוי בדיקת רקע. כמו כן, עליך להסכים לעמוד בתקנים המקצועיים של מועצת המנהלים ובהתאם לשימוש בכללים ובדינים משמעתיים. מועצת המנהלים תאשר את ההסמכה שלך לאחר שתעמוד בכל הדרישות ושילמת דמי הרשמה בסך $ 125 ותעריף הסמכה שנתי בסך 325 דולר, החל מיולי 2014.
