אם העסק שלך מתכנן פיננסי כרוך רק איסוף מידע הלקוח והצגת לקוחות עם תוכניות פיננסיות מקיפות, אתה יכול כנראה להקים עסק עם לא יותר מאשר רישיון עסק מקומי. עם זאת, אם שירותי התכנון שלך כוללים יישום התוכנית, תזדקק לרישיונות, רישויים ואישורים נוספים. אלה רישומים מקצועיים להראות לך את הניסיון והידע כי לקוחות תכנון פיננסי צריך ורוצים.
$config[code] not foundהסמכה Planner
אמנם אין רישיון ספציפי עבור מתכננים פיננסיים, קבלת אחד המתכננים הסמכה מקצועית מראה ללקוחות יש לך את הידע כדי לספק ייעוץ תכנון שימושי. המתכנן הידוע ביותר הוא מתכנן מוסמך פיננסי Planner. המכון האמריקאי לתכנון פיננסי מוסמך של מועצת המנהלים של תקנים מעניק את ייעוד CFP רק לאחר המתכנן הוכיח לפחות שלוש שנים של ניסיון בשירות פיננסי וסיים קורסים ברמת תארים במכללה, ועברו בדיקות המכסות היבטים שונים של תוכנית פיננסית מקיפה. יועץ Chartered יועץ פיננסי הוא אישור נוסף המתכנן עשוי להשיג כדי להראות מומחיות בתחום.
מתן ייעוץ השקעות
מתכנן פיננסי שמוכר מוצרי השקעה כגון קרנות נאמנות או מספק ייעוץ השקעות מפורט תמורת תשלום צריך אחד של כמה השקעות הקשורות רישיונות או רישויים. כדי למכור מוצרי השקעה, אתה צריך רישיון נציג רשום של הרשות הפיננסית תקינה בתעשייה. רישיון סדרה 6 מאפשר לך למכור מוצרים ארוזים כגון קרנות נאמנות קצבאות משתנה. רישיון סדרה 7 מאפשר לך לפעול כמו ברוקר השקעות לטווח מלא ולמכור ביותר סוגים של מוצרי השקעה. כדי לתת ייעוץ השקעות מבלי להרוויח עמלות, אתה צריך להיות יועץ השקעות רשום, רישום או עם המדינה שלך או לניירות ערך הנציבות, בהתאם למספר נכסי הלקוח שאתה מייעץ.
דיון כיסוי ביטוחי
כמתכנן פיננסי, אתה גם לייעץ ללקוחות על הגנה על נכסים באמצעות חיים, נכות ביטוח רכוש מוצרים. עם רישיון ביטוח חיים אתה יכול לעזור להבטיח ללקוחות שלך לרכוש את החיים ואת הנכות כיסוי ביטוחי אתה ממליץ ולהרוויח עמלות בפועל שלך. מכירת ביטוח גם שומר על הלקוחות שלך לעבוד עם סוכני ביטוח אחרים אשר עשויים לרצות להציע תחרותי סוגי תכנון פיננסי של שירותים.
הסמכות אפשריות אחרות
בתור מתכנן פיננסי, ייתכן שתרצה או צריך סוגים אחרים של אישורים או רישיונות, בהתאם שירותי התכנון העסק שלך מציע. ייעודים נוספים המתכננים הפיננסיים כוללים את ייעוד רואה החשבון המבקר, ייעוד אנליסט פיננסי מוסמך, או תואר במשפטים ורשיון עו"ד. עבור המתכננים עם הכינויים האלה, מסלול הקריירה מתחיל לעתים קרובות כרו"ח או עורך דין ומתפתח לעסקי תכנון פיננסי שירות מלא המתמקדת במומחיות של הייעוד רכש קודם לכן או רישיון.
