בנקאי הוא מומחה בנקאי המעניק ללקוחותיו ייעוץ פיננסי בנושאים הקשורים בהלוואות, השקעות, ניירות ערך וחיסכון. ייעוץ פיננסי שלהם לא רק עוזר ללקוחות כדי לפתור צרכים פיננסיים, אלא גם מגדילה את הרווחים של החברה. מספר בנקאים עובדים במוסדות פיננסיים מקומיים, בעוד אחרים עובדים עבור קונגלומרטים בינלאומיים ומבצעים משימות ומשימות שונות.
שמור רשומות
הבנקאים לרשום את כל העסקאות הפיננסיות היומי שהם עורכים. חובה זו כוללת עיון במסמכים, כגון הצהרות בנק וטופסי בקשה להלוואה, מדי יום. בעשותו כן, בנקאים יכולים להתריע על הרשויות הנדרשות אם הם מבחינים בפעילויות הונאה המתרחשים בבנק. הבנקאי הוא גם אחראי כראוי הגשת כל המסמכים האלה במקום הנכון. תיעוד נאות מאפשר ניהול חלק של הבנק ועושה אחזור קל יותר. הבנקאים חייבים גם לשמור רשומות אלה במקום בטוח כדי להגן על סודיות המידע.
$config[code] not foundלייעץ ללקוחות
אחת החובות העיקריות של בנקאי היא לעזור ללקוחות למלא את הצרכים הפיננסיים שלהם. הם עושים זאת על ידי מענה על שאלות פיננסיים שאל על ידי לקוחות או במהלך פגישות פנים אל פנים או שיחות טלפון. בנקאי יסקור גם את מצבו הכספי של הלקוח ויציע את השירותים והתוכניות הבנקאיים הטובים ביותר כדי לסייע ללקוחות בהשגת המטרות המוניטאריות שלהם. המומחיות של בנקאי נמדדת על ידי ההצלחה של ייעוץ פיננסי שהוא נותן ללקוחות. עצה טובה מסייעת בבניית בסיס לקוחות גדול, אשר משפר את הרווחיות של המוסד הפיננסי.
וידאו של היום
הביא לך על ידי שתיל הביא לך על ידי שתיללאסוף מידע פיננסי
תפקיד אינטגרלי נוסף המבוצע על ידי בנקאי הוא איסוף מידע פיננסי רלוונטי מלקוחות חדשים וקיימים. לאחר שיחה עם לקוחות על הצרכים הפיננסיים שלהם, בנקאי משתמש במידע שנאסף כדי להכין חשבונות והלוואות. בנקאי סוקר את ההיסטוריה הפיננסית של הלקוח כדי לקבוע את מידת האשראי שלהם. הבנקאי משתמש במידע זה כדי לקבוע אם הגוף המוסדי יוכל לענות על הצרכים הפיננסיים של הלקוח; חובה זו של איסוף מידע מסייעת למוסד הפיננסי לקבל החלטות מושכלות שמשפרות את שולי הרווח שלו. לדוגמה, הבנק משתמש במידע זה כדי לתת הלוואות לאנשים ראוי שיש להם סיכוי נמוך יותר של ברירת המחדל.
כספים
אנשים לבקר בנקים לסגת להפקיד כספים, או לבקש הלוואות מהמוסד הפיננסי. קבלת הפקדות ו disbursing כספים דורש הרבה תשומת לב ודיוק. בנקאים עשויים להשתמש במכונות לספור כסף כדי לבצע את המשימה הזו. זה עושה את העבודה קלה יותר, מבטלת שגיאות אנוש, משפר את הדיוק ומגדיל את מהירות מחלק וספירת החשבונות.
אכיפת הביטחון
מוסדות פיננסיים יכולים לעשות הפסד מסיבי באמצעות קבלת הצעות מזויפות. הבנקאים להעביר את החשבונות שהופקדו על ידי לקוחות באמצעות גלאי כסף מזויפים כדי למנוע כל חשבונות מזויפים מלהכות את הכסף עד. עם מקרים עולה של הונאות, הבנקאים גם על המשמר בדיקות מזויפות כי לקוחות עשויים לנסות במזומן. החובה של הבנקאי היא לבקש לקוחות למשוך כספים כדי לאמת את זהותם כדי למנוע פעילות הונאה. בנקאי גם נועל את הכספת הבנק להגן על דברי ערך, כסף, מסמכים ורשומות גישה בלתי מורשית, גניבה ופגיעה על ידי אש או אסונות טבע.
