אני לא זוכר את הפעם הראשונה שנשאלתי על "כסף למחזור מזומנים" עבור עסק, אבל אני זוכר את ההפתעה שלי כאשר הבנתי כמה זמן זה היה. המונח "מחזור מזומנים למחזור" מתייחס לתקופה שממנה מתחיל מועד ההוצאות הכספיות למוצר חדש, עד למועד שבו ההכנסות במזומן מומשו במלואן (שהופקדו בבנק).
כאשר פיתוח מוצר חדש מתחיל, זה יכול להיות כתוצאה של רעיון, מוצר תחרותי, או את הצורך "משהו חדש" של קו המוצרים. תהא אשר תהא הסיבה, ברגע שתתקבל החלטה להגיע, הכסף מתחיל לזרום החוצה. מעצבים, מהנדסים, משווקים וכן הלאה כל עובד ומשולם. הוצאות אחרות גם להתחיל. מחקר שוק חייב להיעשות, או להסתיים אם היו שקדמו להחלטה.
$config[code] not found
אבות טיפוס חייב להיות בנוי, אשר עשוי מתכוון הוצאה עבור כלים ו / או ציוד. הבדיקה צריכה להיעשות, אולי במעבדות בחוץ. עיצובים החבילה מפותחים. אנליסטים פיננסיים לפתח עלויות מודלים התמחור ואת שיווק ומכירות הארגון להתחיל לפתח את תוכניות ההשקה.
להשיק מוצר חדש יש מספיק מוצר כדי לספק את הביקוש הראשוני, ובמקרים רבים "למלא את צינור". זכור, כל מה שאני המפורטים לעיל עולה כסף: משכורות, הטבות, ספקים, קבלני חומרים או ספקי שירות, וכו 'אין כסף הגיע עדיין, אבל זה בטוח זורם החוצה. השלבים המפורטים עד כה בדרך כלל לוקחים שבועות או חודשים. אם "קשה נוסע" כמו צבעים, תבניות, וכו 'חייב להיות בנוי כדי לייצר את המוצר או חלקים שלו, כי לבד יכול לקחת 3-6 חודשים, עם הזמן לניסוי פועל, באגים, וכו'
אם ציוד או מתקן חייב להיות שנרכש או נבנה מסגרות הזמן הם בדרך כלל אפילו יותר. שישה חודשים או יותר נדרש לצייד כלי ולהכין כדי להפוך את המוצר - גם אם המתקן הקיים משמש. לבסוף, לאחר כל העיצוב, פיתוח, שיווק, מכירות, הנדסה, ייצור, שרשרת האספקה, ניתוח / בדיקות, וכן הלאה, המוצרים עשויים להיות מוכנים למכירה. ו 4-8 חודשים, או יותר, יחלפו.
כאשר ההזמנות הראשונות מתקבלים ואת ההשקה קידום מכירות מחויבת, עדיין זורמת יותר כסף החוצה. פרסום, חוברות, אתר, אריזות, נסיעות ללקוחות או סחר מראה "לחשוף ולהשיק" את המוצר החדש כל הצרכן במזומן. אבל אף אחד עדיין לא הגיע. סוף סוף, המוצרים החדשים מוכנים הספינה. זמן המעבר הוא מהיר. אם הם נעשים ב U. S, זה לוקח כמה ימים עד שבוע. אם המוצרים נעשים מחוץ U. S. - אומרים בסין - חלק מהצעדים הראשונים עשוי לנוע מהר יותר בגלל ימי עבודה ארוכים ושבועות שעבדו על ידי יצרנים סינים, אבל עכשיו זמן המשלוח באמצעות המשלוח האוקיינוס הוא כמה שבועות במקרה הטוב. 4-8 החודשים שלנו נמתח כעת ל 6-9 חודשים מאז שהכסף התחיל לזרום החוצה, ועדיין אף אחד לא זורם פנימה.
המוצר מגיע למרכז ההפצה של הלקוחות ולאחר מספר ימים של המתנה, עובר לנקודת המכירה או השימוש: חנות קמעונאית או מפיץ (עיכוב נוסף) או מפעל אחר שבו הוא מובנה לתוך מוצר אחר. לאחר מכן תנאי התשלום מתחילים; תנאי התשלום הם בדרך כלל 30-60 ימים, או יותר. רוב החברות לשלם רק קצת מאוחר. אם נניח רק 60 ימים (2 חודשים), תזרים המזומנים הראשון הגיע 8-11 חודשים לאחר המזומן התחיל לזרום החוצה. כמובן, דברים תמיד משתבשים, אז בואו להוסיף עוד 30 ימים עבור עיכובים שונים, בלתי צפויים בשלב מסוים (ים) בתהליך.
הנה לך. כסף סוף סוף מתחיל לזרום לתוך החברה. בהנחה שהחברה מקבלת במהירות את ההפקדה ומפקידה את התשלום ואין "מחלוקות" לגבי כל חלק ממנה, השלמת מחזור ה - Cash-to-cash. המזומן ל מחזור הזמן הוא כ 9 חודשים עד שנה לאחר שזה התחיל לזרום החוצה. לא יאומן, נכון? אבל זה יכול בקלות להיות יותר מזה, ולכן כל כך הרבה חברות הזנק נגמרים במזומן. לתכנן בתבונה ולעקוב אחר עתודות המזומנים שלך, עכשיו שאתה יודע איך לחשב את הכסף שלך למחזור מזומנים.
הערה של עורך: מאמר זה פורסם בעבר ב OPENForum.com תחת הכותרת: לא לזלזל במחזור מזומנים למחזור מזומנים.” הוא מפורסם כאן באישור.
1 הערה ▼
