סן פרנסיסקו (הודעה לעיתונות - 19 בדצמבר 2010) - סקר ארצי חדש של בעלי עסקים קטנים ואנשי מקצוע מהמעמד הבינוני-גבוה, שמשקיעים בתועלת מוגדרת (DB), מצאו שרוב מכריע רואה בתוכניות אלה אסטרטגיה עליונה להפחתת מסים ולהשגת פרישה בטוחה כלכלית.
"ממצאי הסקר מאשרים שתכניות הטבה מוגדרות, שפעם מוצעות בעיקר על ידי עסקים גדולים, מציעות כיום יתרונות מסים יוצאים מן הכלל לעסקים עם עובד אחד עד חמישה ועצמאים"
$config[code] not found"ממצאי הסקר מאשרים שתוכניות הטבה מוגדרת, שפעם מוצעות בעיקר על ידי עסקים גדולים, מציעות כיום יתרונות מסים יוצאי דופן לעסקים עם עובדים של עד חמישה ועצמאים", אומרת קרן שפירו, מנכ"לית שירותי הטבה ייעודיים, החברה שערכה את הסקר ומנהלת את התוכניות הללו לעסקים קטנים.
הסקר, שנערך במהלך המחצית השנייה של אוקטובר, זכה לתשובות של 228 נותני חסות לתוכנית (בעלי עסקים) ברחבי הארץ, על השקפתם על ההכנסות ועל תוכניות הפרישה שלהם.
בין הממצאים:
- במבט לשנת 2011, 40% מבעלי העסקים הקטנים מצפים שהכנסותיהם יישארו כפי שהיו בשנת 2011, בעוד ש -32% צופים כי ההכנסות יגדלו. רק 17% צופים כי ההכנסות יירדו.
- יותר ממחצית (51%) מהמשיבים אומרים כי המיתון לא השפיע על תוכניות הפרישה שלהם. עם זאת, 35% אומרים כי המיתון גרם להם להמשיך לעבוד יותר.
- יותר משלושה רבעים (78%) אומרים שהם מצפים להיות ממוצבים היטב עבור פרישה.
- 72% מהמשיבים סבורים כי ביטול קיצוצים במס עבור משלמי מס הכנסה גבוהה תהיה השפעה שלילית עליהם באופן אישי כמו בעלי עסקים.
- 96% סברו כי תוכנית DB שלהם היא אסטרטגיה עליונה למיזעור מסים ומאפשר להם להשקיע יותר כסף, באופן עקבי יותר, בקרן הפרישה שלהם.
- קטע קטן אך ראוי לציון של המשיבים - 19 אחוזים - אמרו שהם מתכננים לפרוש מוקדם יותר מאשר הם הצפו בתחילה בשל ההצלחה של תוכניות DB שלהם.
- כמעט שני שלישים מהנשאלים - 63% - מסתמכים על יועצים פיננסיים כמקור העיקרי שלהם למידע על תוכניות הטבה מוגדרות, עם עוד 20% בהסתמך על רואי חשבון או עורכי דין המס.
"מאז תוכניות DB חייב להיות שהוקם לפני סוף שנת המס, עכשיו זה הזמן לאנשים לקבוע אם תוכנית הטבה מוגדרת מתאימה להם", אמר שפירא. שירותי DB ייעודי פיתחה תהליך אימוץ מהיר מיוחד המאפשר לבעלי עסקים קטנים מוסמך ואנשים עם הכנסה עצמית תעסוקה להירשם עד 31 בדצמבר.
לדברי שפירא, היתרונות העיקריים של תוכניות הטבה מוגדרת לבעלי עסקים קטנים הם:
- התרומות מבוססות על גיל והכנסה ועולות על 100,000 דולר לשנה
- תרומות בדרך כלל הם 100 אחוזים deductible נגד הרוויח הכנסה
- תרומות מושקעות וממשיכות לגדול מסים נדחים עד נסיגה
- לקוחות יכולים להוסיף 401 (k) עבור חיסכון אפילו יותר
על ייעודי מוגדרים שירותי הטבה
ייעודי מוגדרים שירותי הטבה, מבוסס באזור מפרץ סן פרנסיסקו, היא החברה הלאומית היחידה התמקדה אך ורק על סיוע יועצים פיננסיים לספק תוכניות הטבה מוגדרת עבור בעלי הכנסה גבוהה אנשי מקצוע, בעלי עסקים קטנים ואנשים עם הכנסה עצמית עבודה. DBI ייעודי, אשר חלוץ יעיל, תוכניות סף תועלת מוגדרת עבור עסקים קטנים, מנהלת מעל 1000 תוכניות עבור חברות עם אחד עד חמישה עובדים.
