חובות וחובות של מנהל חשבונות חדש בבנק

קצין חשבונות חדש בבנק, הידוע לעתים קרובות כנציג חשבונות חדש, מסייע ללקוחות להגדיר חשבונות בדיקה, חיסכון והשקעה חדשים. למרות שהם עובדים עם קציני ההלוואה כדי לענות על צרכי הלקוח, הם בדרך כלל רק לעזור עם בקשות מקדימות הלקוח ואת היצע המוצרים הכללית אבל לא לבצע חיתום חובות או לסיים הלוואות. נציגי חשבונות חדשים מסייעים ליחידים עם צרכי בנקאות אישית ולסייע לבעלי עסקים עם דרישות בנקאיות מסחריות.

$config[code] not found

הסבר על אפשרויות חשבון

מנהלי חשבונות חדשים חייבים להיות מעודכנים בכל המוצרים והשירותים של החשבון. עליהם להכיר סוגים שונים של חשבונות, מבני עמלות, הטבות לקוחות, שיעורי ריבית על חשבונות חיסכון והשקעות והגבלות על חשבונות. לדוגמה, חלק חשבונות בדיקת אינם דורשים תשלום חודשי אבל יש לשמור על יתרת מינימום. חשבונות אחרים הם ללא תשלום עבור סטודנטים, אבל יש תשלום חודשי נמוך עבור תלמידים שאינם. נציגי חשבונות חדשים מציגים אפשרויות חשבון ללקוחות פוטנציאליים בטלפון ובפגישות פנים אל פנים.

פתח חשבונות חדשים

לבנקים יש נהלים ודרישות תיעוד לפתיחת חשבונות חדשים. בעלים של חשבונות חדשים חייבים להיות נוכחים כדי לחתום באופן רשמי, להירשם ולהסכים לתנאי החשבונות שלהם. לדוגמה, רוב הבנקים דורשים חתימות משני הצדדים כאשר הם פותחים חשבון משותף. חלק מהחשבונות החדשים דורשים הפקדות ראשונות, כך שהנציגים ממלאים את הניירת ומלווים בעלי חשבונות חדשים למקבלי עסקאות. קציני חשבונות חדשים מסייעים ללקוחות להירשם לכרטיסי חיוב, להמחאות ולפיקדונות ולהפקיד אותם על אופן השימוש במערכות בנקאות מקוונות.

וידאו של היום

הביא לך על ידי שתיל הביא לך על ידי שתיל

ודא אבטחה ופרטיות

מנהלי חשבונות חדשים אחראים לשמירה על האבטחה ועל סודיות של חשבונות חדשים. מספרי ביטוח לאומי, סכומי הפקדה ראשונית ופרטי יצירת קשר אישיים נשמרים בין הקצין, הלקוח והספר, שייתכן ויהיה צורך לבצע עסקאות. קודי גישה אישיים, מספרי חשבונות, סיסמאות ומספרי PIN נשמרים גם הם חסויים. נציגי חשבונות חדשים גם מסייעים ללקוחות קיימים עם צרכי החשבון, כגון שינויי כתובת, כרטיסי בנק אבודים או גנובים, העברות בנקאיות, תעודות פיקדון, חשבונות פרישה ופעילות חשבונאית מזויפת.

לבקש מוצרים ושירותים אחרים

בעלי החשבון עשויים להזדקק לשירותים בנקאיים נוספים, כך שקציני חשבונות חדשים מפרסמים ומשווקים הזדמנויות אחרות. לעתים קרובות הם משווקים לקבוצות גיל ספציפיות ולצרכים שוטפים. לדוגמה, הם עשויים לדון אפשרויות פרישה חשבון עם קשישים, המכללה לחיסכון תוכניות עם ההורים של תלמידי בית ספר יסודי או תיכון או משכנתא תוכניות עבור זוגות צעירים ומשפחות צעירות. נציגי חשבונות חדשים עובדים לעתים קרובות כאנשי מכירות ומציגים מוצרים חדשים ללקוחות קיימים. לעתים קרובות הם מציגים ללקוחות מחלקות חדשות ומוכרים מוצרים ושירותים, על פי סוחרים בבנק של קליפורניה.