יועצים פיננסיים לסייע ללקוחות לארגן, להעריך ולהכין לעתיד הפיננסי שלהם. הם עשויים להכין אופציות, לבצע השקעות בשם לקוחות או לחנך לקוחות על הזדמנויות פיננסיות. כאשר מתראיין לעבודה בתור יועץ פיננסי, התכונן לענות על שאלות לגבי האישורים שלך, ניסיון ההשקעה והאפקטיביות עם הלקוחות. מנהל גיוס יכול גם לשאול על יכולות השיווק שלך, היכרות עם חוקי המס וניסיון עם סוכנויות ביטוח.
$config[code] not foundרשיונות ואישורים
יועצים פיננסיים יכולים לצפות לראיון שאלות לגבי הרישיונות והאישורים שלהם. מנהל גיוס יכול לשאול, "האם יש לך רשיונות לקנות או למכור מניות, פוליסות ביטוח או אג"ח?" או "האם אתה מתכנן פיננסי מוסמך?" על פי הלשכה האמריקאית לסטטיסטיקה של העבודה, מתכננים פיננסיים מוסמכים חייבים להיות בעלי תואר ראשון, מינימום של 3 שנות ניסיון בתחום, לעבור מבחן ולהסכים לקוד אתי. כאשר אתה עונה על שאלות לגבי האישורים שלך, להיות ספציפי ולרשום כל סוג של רישיון או הסמכה לפי שם. המראיין עשוי לבקש לראות את האישורים שלך או לבקש שתשלח לה או תשלח לה עותקים בדוא"ל.
ניסיון בתעשייה
מנהל גיוס יכול לשאול, "כמה זמן אתה עובד כיועץ פיננסי?" או "כמה זמן אתה עובד בתעשייה הזאת?" לדברי יועץ פיננסי מומחה ריק אדלמן, סוכני בורסה רבים, סוכני ביטוח ויועצי השקעות עשו לאחרונה מהלכים קריירה לתעשייה, כך שיער אפור הוא לא בהכרח סימן של ניסיון. בעת מענה, רשימת משרות קודמות שביצעת ואת כותרות העבודה הרשמי שלך. למרות שהמידע מתואר בקורות החיים שלך, הוא עוזר להסביר בקצרה את החוויה והתפקידים הקודמים שלך. אם אתה בוגר לאחרונה, לדון בתואר שלך, התמחויות אקדמיות חוויות עבודה רלוונטיות עבודה. מנהל גיוס יכול גם לבקש רשימה של הפניות אישיות או עבודה.
וידאו של היום
הביא לך על ידי שתיל הביא לך על ידי שתילכישורי אנשים
צפו שאלות ראיון על החוזק האישי שלך ואת כישורי אנשים. יועצים פיננסיים נפגשים עם לקוחות, מבקשים עסקים חדשים ושוק מוצרים ושירותים, כך המועמדים לעבודה חייב אינטראקציה יעילה עם לקוחות ולקוחות פוטנציאליים. המראיין עשוי לשאול: "מה הם עוצמות התקשורת שלך כאשר מתמודדים עם לקוחות?" או "איך אתה מסביר אפשרויות פיננסיות ללקוחות כך שהם מבינים במונחים כספיים מורכבים?" אתה לא צריך להיות צ'טי קאטי, אבל המעסיקים רוצים ביטחון כי תוכל להתחבר עם לקוחות ולהיות מסוגל לחנך אותם ולהשיג את אמונם.
פיתוח קריירה
בשל חוקי המס המשתנים, תנודות כלכליות והזדמנויות להשקעה דינמית, היועצים הפיננסיים חייבים להישאר מעודכנים בפרסומים של IRS, חוקי השקעות והזדמנויות פיננסיות. לדוגמה, פוליסות ביטוח, סוגים מסוימים של השקעות והתחייבויות מס משתנות בהתאם לגיל הלקוח, מצב משפחתי ורמת הכנסה. מנהל גיוס יכול לשאול, "איך אתה נשאר הנוכחי על מגמות פיננסיות וחוקים לגבי השקעות?" או "איזה סוג של מחקר אתה עושה כדי להבטיח את העצה שלך תומך חוקי המס ודרישות ההשקעה?" בעת מענה, רשימת פרסומים ספציפיים אתה קורא, המשך קורסי הדרכה שלקחת והכשרה סמינרים לך להשתתף בקביעות.
2016 פרטי שכר עבור יועצים פיננסיים אישיים
יועצים פיננסיים אישיים הרוויחו משכורת שנתית חציונית של 90,530 $ ב -2016, לפי נתוני משרד העבודה האמריקני. בקצה הנמוך, יועצים פיננסיים אישיים הרוויחו משכורת של 25 אחוזים של 57,460 $, כלומר 75 אחוז הרוויח יותר מסכום זה. השכר באחוזים ה -75 הוא 160,490 $, כלומר 25% מרוויחים יותר. בשנת 2016 הועסקו בארה"ב כ -271,900 אנשים כייועצים פיננסיים אישיים.
